Charlas navideñas con tu familia

Todos los años, en esta época, les recuerdo a mis clientes que las festividades son el momento perfecto para discutir su plan patrimonial o sucesión con los miembros clave de la familia nombrados en ese plan patrimonial. Es probable que esté junto con esos miembros de la familia en algún momento durante la temporada navideña, así que tome un vaso de ponche y visite a esas personas.

Algunos de los temas a discutir son su tratamiento médico en caso de quedar incapacitado. Discuta lo que quiere si tiene una afección médica incurable que le imposibilitará tomar decisiones por sí mismo, como la demencia.

Discuta lo que quiere que se haga con su cuerpo después de su fallecimiento. ¿Quiere un funeral tradicional o prefiere una fiesta o recepción en su honor? ¿Tiene algunos deseos fuera de lo común, como que su familia brinde por usted con cierto vino o licor?

Si tiene hijos menores de edad, discuta con el tutor que ha designado cómo quiere que se críen sus hijos. Hable con el tutor sobre cualquier necesidad o problema especial que crea que pueda tener con sus hijos. Hable con la persona que actuará como fideicomisario del fideicomiso que habrá establecido para sus hijos […]

By | November 21st, 2022|0 Comments

Tres sugerencias clave para evitar conflictos en su proceso de planificación patrimonial

 

Por Doug Sisson, W M Law Paralegal

El cariño de los beneficiarios para uno con el otro puede esté  fuera de su control, en vida o en muerte. Con esto en mente, los siguientes consejos y consideraciones le ayudarán a evitar futuros litigios, o al menos minimizarlo para evitar que los altos honorarios de abogado que muchos no tienen en cuenta: como dijo Robert Frost – “la tarde sabe lo que nunca sospechó la mañana.”

  1. Planifique cuando usted esté bien de salud

Cuando usted se enferma, todos sus recursos mentales y físicos deben estar dedicados a mejorarlo, no a redactar un plan de sucesión.  Uno debe idear un plan de patrimonio y reflexionar sobre su dinámica familiar mientras usted está bien y de mente sana.  Si espera a que se enferme para redactar su plan, puede que esté mal redactado o que no se complete en absoluto.  Diseñar un plan mientras que usted está bien también aliviará la carga de los miembros de familia para que no tengan que conjeturar sus deseos finales o decisiones médicas.

  1. Busque asesoramiento jurídico independiente de calidad sin influencia indebida

Recursos online (como este blog) pueden ayudarle a darle una idea aproximada de lo que va a […]

By | May 25th, 2018|0 Comments

Fideicomisos de Medicaid ó Miller fideicomisos ó fideicomisos de ingresos calificativos

 

Cuando se trata de necesidades de atención médica, siempre tratamos de retrasar lo inevitable, prepararnos para nuestras necesidades futuras. El costo promedio de por mes para un centro de cuidado de ancianos es de aproximadamente $6.000 más visitas hospitalarias y gastos de medicamentos costosos.

La forma en que Medicaid trabaja es que ellos pueden ayudarle a pagar sus gastos, pero sólo si sus ingresos demuestran que usted no tiene suficiente dinero para pagar la atención que necesita. Entonces, ¿qué sucede cuando sus ingresos se califican pero su cónyuge también trabaja, y lo pone por encima del requisito de ingresos de Medicaid? ¿o qué sucede si sus ingresos se califican pero usted tiene su casa pagada y tal vez algunos activos adicionales como un ira/401 (k) o una casa de vacaciones?

Medicaid puede poner gravámenes en su propiedad después de que ya no necesite el programa de asistencia o que usted haya fallecido. La mala noticia es que si usted no toma medidas de protección, puede perder todos los bienes que usted adquirió trabajando duramente.  La buena noticia es que hay un instrumento especial que usted puede crear para proteger sus activos y asegurarse de que puedan pasarse  a su familia como usted […]

By | May 25th, 2018|0 Comments