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¿Qué es la legalización testamentaria y por qué debería evitarla?

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En el mundo de la gestión patrimonial, pocos términos evocan tanta curiosidad y preocupación como “sucesiones”. Este término representa un proceso legal crucial que se desarrolla después del fallecimiento de una persona. Es fundamental comprender este concepto para una mejor planificación y gestión patrimonial.

Entendiendo la sucesión

En esencia, la sucesión es el proceso legal mediante el cual los bienes de una persona fallecida se utilizan para saldar sus deudas. Una vez saldadas las deudas, los activos restantes se distribuyen entre los herederos o beneficiarios del fallecido. Esto podría basarse en relaciones establecidas, como hijos, o según lo designado en el testamento del difunto.

La complejidad del proceso testamentario

Contrariamente al método más simple de utilizar un fideicomiso para difundir los bienes de uno, el proceso de sucesión es mucho más complejo.

La participación del tribunal testamentario

La legalización de un testamento no funciona de forma aislada. Es necesario presentar una demanda ante el Tribunal Sucesorio. La esencia de esta demanda es declarar que un individuo falleció y dejó bienes que necesitan administración.

Liquidación y Liquidación de Deudas

Una de las fases críticas consiste en la liquidación de bienes, especialmente si el fallecido tenía deudas pendientes. Es posible que sea necesario vender activos como automóviles o casas para generar los fondos necesarios. Una vez que se liquidan las deudas y los gastos administrativos relacionados, los activos restantes se distribuyen, ya sea a los familiares del fallecido o según los beneficiarios nombrados en el testamento.

Salvaguardar a los dependientes

Si bien la sucesión tiene que ver principalmente con la gestión de activos, también tiene en cuenta las necesidades inmediatas de los dependientes del fallecido.

Disposiciones especiales para cónyuges e hijos menores

Muchos estados, incluidos Kansas y Missouri, tienen disposiciones para garantizar que no todos los activos se destinen directamente a liquidar deudas. Se aseguran de que se reserven algunos fondos para cuidar del cónyuge supérstite y de los hijos menores. Estas disposiciones priorizan el bienestar de los dependientes inmediatos antes que la liquidación de deudas.

La importancia de la planificación patrimonial proactiva

Si bien no siempre se puede evitar la sucesión, sus complejidades se pueden hacer más manejables con una planificación patrimonial adecuada.

Los inconvenientes

Debido a su naturaleza prolongada, la sucesión a veces puede agotar el valor del patrimonio, y gran parte se consume en gastos administrativos. Además, puede resultar agotador para los beneficiarios, tanto emocional como financieramente.

Planificar el futuro

Si existe la posibilidad de obtener un proceso sucesorio, la planificación patrimonial preventiva puede hacer que el proceso sea más sencillo. Mediante una planificación eficaz, se puede preservar el patrimonio, asegurando que una mayor parte llegue a los beneficiarios previstos y menos a los costos administrativos y las deudas.

Conclusión

Si bien la legalización de un testamento puede parecer desalentadora, es simplemente un proceso legal estructurado para la administración del patrimonio. Sin embargo, al comprender sus matices y planificar con anticipación, podrá navegar por él sin problemas y asegurarse de que sus activos se administren de acuerdo con sus deseos.

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