Los clientes a menudo me preguntan con qué frecuencia deben actualizar su plan patrimonial. Tanto el paso del tiempo como las circunstancias cambiantes determinan el momento adecuado para actualizarse. El nacimiento del primer hijo de una pareja suele ser un factor desencadenante para preparar el primer plan patrimonial. Es extremadamente importante designar a un tutor para ese bebé, y para los niños futuros, si ambos padres fallecieran. Es muy común designar a un abuelo como tutor porque muchas veces los abuelos son lo suficientemente jóvenes como para estar preparados para el desafío de criar a los niños. Pero, 20 años después, es posible que ese ya no sea el caso, y ese plan patrimonial debe actualizarse. Ese es un ejemplo del paso del tiempo que determina cuándo es necesaria una actualización.

Sin embargo, los cambios de circunstancias pueden crear la necesidad de actualizar un plan patrimonial más rápidamente. Por ejemplo, si la pareja discutida anteriormente se divorciara, entonces se necesita un nuevo plan patrimonial. O, si una persona designada como tutor o un sustituto del tutor fallece, entonces realmente se necesita hacer una nueva designación de tutor porque no desea que un tribunal de sucesiones decida quién cuidará de sus hijos […]