Escrituras de Beneficiario

 

La razón principal para tener un fideicomiso revocable es evitar la corte de sucesión. Pero, ¿sabía que muchas, en realidad “la mayoría” de las personas realmente no necesitan un fideicomiso revocable si su situación familiar es relativamente simple y hacen buen uso de los “mecanismos de transferencia no testamentarios”? Un mecanismo de transferencia no testamentario es simplemente una forma de cambiar el título de una propiedad sin obtener una orden del tribunal de sucesiones. Un ejemplo simple es usar una designación de “Indemnizable por Fallecimiento” en su cuenta corriente. Si ha incluido a alguien en la cuenta corriente como beneficiario de “Pagar en caso de fallecimiento” (también conocido como “POD”), entonces el banco le entregará automáticamente el dinero en esa cuenta a su beneficiario de POD una vez que esa persona presente su certificado de defunción al banco. Es super simple: no hay necesidad de abogados o tribunales.

Una gran herramienta para transferir bienes raíces que es igual de simple se conoce como una “Escritura de Beneficiario”. Una Escritura de Beneficiario es esencialmente como una designación POD en una cuenta bancaria, con la excepción de que es para bienes raíces. Es un poco más complicado porque querrá que un abogado prepare […]

By | April 16th, 2019|0 Comments

Beneficiary Deeds

By Jeff Wagoner, W M Law President

The main reason to have a revocable trust is to avoid probate.  But, did you know that many, actually probably “most”, people don’t really need a revocable trust if their family situation is relatively simple and they make good use of “non-probate transfer mechanisms.”

A non-probate transfer mechanism is simply a way to change the title on a piece of property without getting an order of the probate court.  A simple example is using a “Payable on Death” designation on your checking account.  If you have listed someone as a “Payable on Death” (aka “POD”) beneficiary on your checking account, then the bank will automatically give the money in that account to your POD beneficiary once that person presents your death certificate to the bank.

It is super simple – no need for lawyers or courts.  A great tool for transferring real estate that is just as simple is known as a “Beneficiary Deed.”  A Beneficiary Deed is essentially just like a POD designation on a bank account, with the exception that it is for real estate.  It is a little more complicated because you’ll want an attorney to draft that Beneficiary Deed for you, and […]

By | April 16th, 2019|0 Comments